2日,市民张先生收到一家大型国有银行发来的短信称,由于他在该银开立了5张以上借记卡,要他持本人身份证到附近网点核对,将长期不用的借记卡进行销户处理。
重庆晚报记者采访获悉,这是该行正在清理一人多卡账户,即同一客户在该行开立借记卡原则上不得超过4张,已超过的,不再开立或激活新借记卡。
执行该政策的不止一家银行。中国银监会近日下发《关于银行业打击治理电信网络新型违法犯罪有关工作事项的通知》要求,对已办理4张以上借记卡的客户,银行业金融机构要主动与客户联系核查。经核查发现非本人意愿办理的,应当中止服务,妥善处理。之所以推出这项新规,主要是为防止银行卡沦为不法分子诈骗、洗钱、行贿受贿、偷税漏税等非法活动的工具。