招商银行合肥分行严重违反审慎经营规则被罚50万元

2016-06-27 17:18 千龙网

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千龙网北京6月27日讯 6月27日,中国银监会安徽监管局发布皖银监罚决字〔2015〕10号、11号行政处罚决定书,对招商银行合肥分行因其下辖支行严重违反审慎经营规则等违法违规行为进行处罚,罚款人民币共计50万元。

 

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资料显示,2015年11月24日,招商银行合肥分行因发放流动资金贷款受托支付审查不严,违反了《流动资金贷款管理暂行办法》第二十四条及第二十七条的规定;未核实真实贸易背景签发银行承兑汇票,该笔银票到期出现垫款,违反了《中国银监会办公厅关于加强银行承兑汇票业务监管的通知》第一条和《票据法》第十条的规定;客户资信下降,签发银票前未重新进行授信分析评价,违反了《商业银行授信工作尽职指引》第三十条的规定,严重违反审慎经营规则,按照《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条第(五)项以及《流动资金贷款管理暂行办法》第三十九条第(六)项、第(七)项,被中国银监会安徽监管局罚款人民币20万元。

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资料还显示,招商银行合肥分行法定代表人(主要负责人)姓名为洪波,2015年11月24日,招商银行合肥分行因下辖长江路支行存在以下违法违规行为:一是无真实贸易背景提供授信和发放保理融资,违反了《中国银监会关于加强银行保理融资业务管理的通知》第八条及《商业银行授信工作尽职指引》第十五条的规定;二是办理保理融资业务应收账款回款票据不实,违反了《票据法》第三十条和《商业银行保理业务管理暂行办法》第十五条的规定,严重违反审慎经营规则,按照《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条第(五)项,被中国银监会安徽监管局罚款人民币30万元。

责任编辑:张博(QF0005)

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