工行河北谜案揭秘:银行职工涉嫌勾结煤老板骗贷

2016-03-30 10:57 中国经济网

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来源标题:工行河北谜案:银行职工涉嫌勾结煤老板骗贷

2016年3月11日,石家庄,春风料峭,乍暖还寒。

蜷缩在车里的郑洁如同猎人,紧盯着中国工商银行河北省分行(下称“工行河北分行”)的大门,希望能够堵住该行的领导“讨个说法儿”。  

两年前,郑洁是“猎物”。

安素婷涉嫌以55万元租用汇昌矿业煤场,并使用汇昌矿业存煤、设备,伪造了贷款所需资料,从工行桥西支行骗取贷款1500万元。安素婷涉嫌以55万元租用汇昌矿业煤场,并使用汇昌矿业存煤、设备,伪造了贷款所需资料,从工行桥西支行骗取贷款1500万元。

东窗事发

2013年9月6日,郑洁迎来一个“喜讯”——时任中国工商银行石家庄桥西支行(下称“工行桥西支行”)客户经理的孙世宏称,工行桥西支行有笔1500万元的贷款即将到期,客户需要1100万元过桥资金“倒贷”,还旧续新,“利息好说”。

郑洁系石家庄某房产经纪公司总经理,彼时她尚有资金,正愁闲置。2013年9月22日,在孙世宏的撮合下,郑洁与“工行客户”——石家庄林昌矿业有限公司(下称“林昌矿业”)总经理安素婷达成了借款协议。

双方约定,郑洁借款给安素婷1100万元,为期两个月,供其偿还工行桥西支行贷款;安则以林昌矿业“2.5万吨、价值2000万元”的煤炭作为抵押,并交郑监管。

此间,郑洁核查了安素婷的贷款手续,确认安正是以“2.5万吨煤炭”为抵押物,于2012年11月先后通过了工行桥西支行、工行石家庄营业部(前身为工行石家庄支行)、工行河北分行小企业中心、授信审批部、信贷管理部等多个部门的层层审批,最终取得了1500万元贷款。而作为抵押物的“2.5万吨煤炭”,其时也在工行桥西支行委托的中外运空运发展股份有限公司河北分公司的监管之下。

不久之后,“噩耗”降临。

“快来吧郑总,有人抢咱的煤啦!”2014年5月19日傍晚,郑洁接到派驻林昌矿业监管煤炭的人员打来电话,惊出了一身冷汗。

此前,安素婷的“新贷款”迟迟未能落地,已让郑洁内心不安。听闻前来“抢煤”的石家庄汇昌矿业有限公司(下称“汇昌矿业”)总经理李志英是在“维权”,匆忙而至的郑洁当即向煤炭存储地河北省赞皇县公安机关报案。

相关证据显示,早在2013年9月18日,安素婷已与她的“生意伙伴”李志英达成协议:李借款300万元给安;安将包括两辆铲车、两辆轿车和全部存煤在内的所有资产抵押给李,并承诺逾期不还,资产任李处置。数天后,安素婷又与郑洁签署了借款协议。前后两次借款,在“借款还贷”的理由下,相同的抵押物“一女二嫁”。

2014年8月14日,赞皇县公安局决定对安素婷进行立案侦查。不久,安素婷涉嫌的第三宗诈骗案浮出水面:2014年初,安素婷以其名下的冀A3S635奥迪Q5汽车做抵押,从天津嘉业投资管理有限公司石家庄分公司(下称“天津嘉业”)借款34.7万元。天津嘉业为防控风险,通过石家庄市公安局车管所办理了车辆抵押登记手续、交强险变更手续。

相关证据显示,天津嘉业后来发现,安素婷拿到借款后,便将抵押给他们的奥迪Q5汽车交给了李志英,用于再次抵押借款。

而更大的骗局还在后面。

责任编辑:李继业(QF0004)