近年来，中国经济发展迅猛，人民收入快速提高，社会对金融理财的需求也越来越急迫。中国金融教育发展基金会金融理财标准委员会（以下简称中国金融理财标准委员会）应社会的需要，调查研究了国际上近20多种金融理财方面的专业资格认证。经过研究分析认为，国际金融理财标准委员会（Financial Planning Standards Board, FPSB）是唯一一家真正将专业资格认证标准国际化，专业资格认证内容本地化的专业资格授权机构。经过近30年的发展，国际金融理财标准委员会拥有并推广的CFP资格认证制度已经成为全球金融理财领域内，受到同业广泛认可，被很多国家金融监管当局认同和提倡的制度。中国金融教育发展基金会经过与国际CFP组织近3年的反复磋商，在包括中国工商银行在内的多家金融机构的大力支持与推动下，最终将国际CFP认证制度引入中国，为中国金融理财行业开启了新的篇章。

　　今年4月在南非举行的国际CFP会议上，各成员国对中国的加入表示欢迎，也对中国加入国际CFP组织的准备工作表示认可。7月17日国际金融理财标准委员会董事局全体会议，和7月23日，来自18个国家和地区的国际金融理财标准委员会理事会全体委员都无异议的一致通过，决议中国正式加入国际CFP组织，并授权董事局与中国金融理财标准委员会于8月23日举行正式签字仪式。在8月23日的签字仪式上，同时宣布在中国金融理财标准委员会下成立国际专家咨询委员会（IAP），8位国际金融理财大师将成为国际专家咨询委员会的第一届委员。他们此次也汇集中国，介绍各国CFP认证制度的具体实施方法，帮助中国尽快建立起具有国际标准的CFP资格认证制度。根据国际金融理财标准委员会的安排，中国金融教育发展基金会在北京、上海和广州三地主办“金融理财在中国”系列活动，并向国内首批通过金融理财师（AFP）资格认证的金融从业人员颁发资格证书。

　　通过本次活动，让中国金融从业人员了解金融理财师作为一个职业在金融服务业中的作用、金融理财的具体内容、金融理财的国际标准，提高公众对金融理财师执业能力和职业道德的信任感。本次活动主要有以下三方面的意义：

　　（一） 中国的金融理财从业人员将有国际化的专业资格认证标准。

　　面对个人和家庭对理财服务不断增长的需求，国内的金融机构已经着手推广个人金融理财服务。但是，这些专业人员的培训、教育和资格认证仍十分有限，急需得到国际社会和公众广泛认可的专业化资格认证。因此，中国金融服务业迫切需要金融理财方面的专业资格认证和许可，以满足客户对金融理财专业化服务的要求。

　　通过引进国际CFP资格认证制度，使中国的金融理财从业人员能够得到国际化、专业化、标准化的专业水平资格认证，达到规范金融理财市场、提高金融理财师职业道德水准、保证金融理财师执业质量和维护金融理财师职业形象的目的。

　　（二） 提高金融服务行业的职业道德水准。

　　中国金融教育发展基金会金融理财标准委员会引进了国际CFP专业资格认证的一个重要原因是由于国际CFP组织对获得认证的从业者规定了十分严格的职业道德准则，完善的培训体系和标准的操作程序。其中国际CFP组织所要求的七大基本职业道德原则是指正直诚信原则（Integrity）、客观原则（Objectivity）、专业胜任原则（Competence）、公平原则（Fairness）、保密原则（Confidentiality）、专业精神原则（Professionalism）、勤勉原则（Diligence）。这七条基本原则不仅有清晰的定义，还有具体的准则。

　　尽管这些准则不能凌驾于法律之上，但却帮助和维护了法律的尊严，并且在具体方面还延伸了法律的某些规定。通过对金融理财师的严格的道德认证，确保客户的财务和个人信息的安全性，维护金融理财师的诚信形象。

　　（三） 中国金融理财标准委员会是国际CFP组织在中国大陆的唯一合法授权机构。

　　中国的金融理财市场处于刚刚起步的阶段，公众对金融理财的需求量远远大于现在的金融机构所能提供服务的能力。越来越多的人开始关注金融理财市场，这就促使其培训和认证市场的发展。但是由于在中国大陆没有对金融理财从业人员的专业化资格认证，急需一个真正意义上的、国际化的、专业化的金融理财师认证体系的建立和实施。

　　中国金融理财标准委员会通过多年的努力，以及国际CFP组织的反复考察，终于成为国际金融理财标准委员会在中国大陆的唯一合法授权机构。中国金融理财标准委员会在国际CFP组织的授权下，在中国开展CFP资格的认证和推广工作。这一做法得到国际CFP组织的认可，也得到中国金融从业人员的普遍欢迎。

　　中国金融理财标准委员会采用多数国际CFP组织正式成员的做法，在中国实施两级金融理财师认证制度，即金融理财师（Associate Financial Planner，以下简称AFP）和国际金融理财师（Certified Financial Planner?，以下简称CFP）认证制度。按照中国金融理财标准委员会的规定，无论AFP还是CFP，都必须在达到其制定的教育（Education）、考试（Examination）、从业经验（Experience）和职业道德（Ethics）标准（以下简称为“4E”标准）后，方可取得相关的资格认证。

　　据悉，已获得AFP资格认证的从业人员达379人，今年下半年正在接受培训的学员近千人。预计明年第一批具有国际化水准的专业国际金融理财师（CFP）将在中国诞生，比如，2004年工商银行在国内业界率先启动了金融理财师培训工作，对行内240名理财业务骨干进行了金融理财师专业培训。在今年获得AFP资格认证的从业人员中，167人来自工商银行，工行是目前国内拥有金融理财师人数最多的商业银行。明年开始，中国客户将可接受遵循国际标准的七项职业道德原则的、按照国际通行的金融理财执业操作流程的六大步骤、具备全方位理财知识与技能的、能为客户提供综合财务分析和理财规划的来自金融理财师（AFP）和国际金融理财师（CFP）的服务。

　　当客户在寻找专业理财服务时，请认准由中国金融理财标准委员会所认证的金融理财师 和国际金融理财师 的注册商标。因为只有他们将有权使用上述的注册商标，并且能够遵循金融理财规范流程六大步骤，诚实正直、恪尽职守地向客户提供称职、客观、公正和具有专业水准的服务。

　　本次活动受到中国金融业各领导的重视，中国金融教育发展基金会会长刘鸿儒教授、中国人民银行副行长吴晓灵、中国银监会副主席唐双宁、中国证监会副主席桂敏杰、中国保监会副主席魏迎宁、中国人民银行总行研究局局长唐旭、中国金融教育发展基金会常务副会长陆光慧、银行业协会副会长刘张军、证券业协会秘书长聂庆平、保险行业协会秘书长许彬、中国工商银行行长姜建清、中国农业银行副行长杨琨、中国银行副行长华庆山、副行长李早航、中国建设银行副行长陈佐夫、交通银行副行长王滨、中国光大银行副行长李子卿、上海浦东发展银行行长金运出席了本次活动（以三地当天到场的领导为准），部分行长还分别在北京、上海、广州三地发表专题演讲，同国际金融理财大师、金融理财师资格认证的创始人一起探讨中国个人金融服务从业人员的培养问题以及共同展望在中国推广理财业务的必要性。

　　本次活动受到业界的广泛欢迎，相信在不久的将来，通过CFP认证制度的不断推广，中国的金融机构将拥有可以提供国际化标准的金融理财人员，能为中国公众提供专业的具有国际水准的综合金融理财服务，提高中国金融行业的整体市场竞争力。