银保监会重拳反洗钱 严格审核银行资金来源、股东背景等

2019-02-22 08:41 上海证券报

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来源标题:银保监会重拳反洗钱 严格审核银行资金来源、股东背景等

为预防洗钱和恐怖融资活动,做好银行业金融机构反洗钱和反恐怖融资工作,银保监会2月21日发布《银行业金融机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》(下称《办法》),自公布之日起施行。

《办法》共五章五十五条,从完善银行业金融机构内控制度、健全监管机制、明确市场准入标准等方面,建立了银保监会银行业反洗钱工作的基本框架。

其中,在市场准入方面,《办法》从两方面设置反洗钱规则:一是为了从源头上防止不法分子通过创设组织机构进行洗钱、恐怖融资活动,要求对股东、董事、高级管理人员进行犯罪背景调查以及对入股资金来源合法性进行审查。

二是为了保证机构能够有效执行反洗钱制度,对银行业金融机构提出反洗钱内控制度要求,以及对拟任董事、高级管理人员提出反洗钱知识能力的要求。

为推动银行业反洗钱工作,银保监会一是推动完善反洗钱法律制度框架,与人民银行联合印发了《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》等一系列规定;二是在市场准入工作中,落实反洗钱审查要求,对银行业金融机构的资金来源、股东背景情况等进行严格审核;三是在日常监管中,督促各银行业金融机构严格落实各项反洗钱法律法规,将反洗钱机制建设作为加强内控建设的重要内容,进一步健全客户身份识别、客户身份资料保存等制度。

下一步,银保监会将根据工作需要制定细则,配套修改行政许可规章、规范性文件等,同时做好宣传培训及政策解读工作,便于各级监管机构及银行业金融机构贯彻落实。

责任编辑:都基强(QF0022)