中国银行舟山三宗违法遭罚95万 贷款管理严重不审慎

2019-01-10 14:11 中国经济网

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来源标题:中国银行舟山三宗违法遭罚95万 贷款管理严重不审慎

中国经济网北京1月10日讯 银保监会网站昨日公布的行政处罚信息公开表(舟银监罚决字〔2018〕6号)显示,中国银行舟山市分行存在服务收费质价不符、未能通过有效的内控措施发现并纠正员工违规保管客户重要空白资料的行为、贷款管理严重不审慎三宗违法行为,依据《中华人民共和国商业银行法》第七十三条;《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条,被中国银监会舟山监管分局罚款人民币95万元。

《中华人民共和国商业银行法》第七十三条规定:商业银行有下列情形之一,对存款人或者其他客户造成财产损害的,应当承担支付迟延履行的利息以及其他民事责任:

(一)无故拖延、拒绝支付存款本金和利息的;

(二)违反票据承兑等结算业务规定,不予兑现,不予收付入账,压单、压票或者违反规定退票的;

(三)非法查询、冻结、扣划个人储蓄存款或者单位存款的;

(四)违反本法规定对存款人或者其他客户造成损害的其他行为。

有前款规定情形的,由国务院银行业监督管理机构责令改正,有违法所得的,没收违法所得,违法所得五万元以上的,并处违法所得一倍以上五倍以下罚款;没有违法所得或者违法所得不足五万元的,处五万元以上五十万元以下罚款。

《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条规定:银行业金融机构有下列情形之一,由国务院银行业监督管理机构责令改正,并处二十万元以上五十万元以下罚款;情节特别严重或者逾期不改正的,可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证;构成犯罪的,依法追究刑事责任:

(一)未经任职资格审查任命董事、高级管理人员的;

(二)拒绝或者阻碍非现场监管或者现场检查的;

(三)提供虚假的或者隐瞒重要事实的报表、报告等文件、资料的;

(四)未按照规定进行信息披露的;

(五)严重违反审慎经营规则的;

(六)拒绝执行本法第三十七条规定的措施的。

以下为处罚原文:

责任编辑:张博(QF0005)