中国银行白城分行办理个人贷款业务违规 责任人遭罚

2018-12-18 08:54 中国经济网

打印 放大 缩小

来源标题:中国银行白城分行办理个人贷款业务违规 责任人遭罚

中国经济网北京12月17日讯 银保监会网站近日公布的行政处罚信息公开表(白银监罚决字〔2018〕5号、6号)显示,中国银行股份有限公司白城分行(以下简称“中国银行白城分行”)在办理个人贷款业务时,未严格审查借款人的借款用途、偿还能力,被白城银监分局罚款20万元。此外,周爽对上述行为负审查不力责任,被白城银监分局警告。

白银监罚决字〔2018〕5号显示,中国银行白城分行在办理个人贷款业务时,未严格审查借款人的借款用途、偿还能力。依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条第(五)项、《中华人民共和国行政处罚法》第二十七条第(一)项,被白城银监分局罚款20万元。

白银监罚决字〔2018〕6号显示,周爽对中国银行股份有限公司白城分行未严格审查借款人的偿还能力负审查不力责任。依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十八条第(二)项;《中华人民共和国行政处罚法》第二十七条第(一)项,被白城银监分局警告。

《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条规定:银行业金融机构有下列情形之一,由国务院银行业监督管理机构责令改正,并处二十万元以上五十万元以下罚款;情节特别严重或者逾期不改正的,可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证;构成犯罪的,依法追究刑事责任:

(一)未经任职资格审查任命董事、高级管理人员的;

(二)拒绝或者阻碍非现场监管或者现场检查的;

(三)提供虚假的或者隐瞒重要事实的报表、报告等文件、资料的;

(四)未按照规定进行信息披露的;

(五)严重违反审慎经营规则的;

(六)拒绝执行本法第三十七条规定的措施的。

《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十八条规定:银行业金融机构违反法律、行政法规以及国家有关银行业监督管理规定的,银行业监督管理机构除依照本法第四十四条至第四十七条规定处罚外,还可以区别不同情形,采取下列措施:

(一)责令银行业金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分;

(二)银行业金融机构的行为尚不构成犯罪的,对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予警告,处五万元以上五十万元以下罚款;

(三)取消直接负责的董事、高级管理人员一定期限直至终身的任职资格,禁止直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员一定期限直至终身从事银行业工作。

《中华人民共和国行政处罚法》第二十七条规定:当事人有下列情形之一的,应当依法从轻或者减轻行政处罚:

(一)主动消除或者减轻违法行为危害后果的;

(二)受他人胁迫有违法行为的;

(三)配合行政机关查处违法行为有立功表现的;

(四)其他依法从轻或者减轻行政处罚的。

违法行为轻微并及时纠正,没有造成危害后果的,不予行政处罚。

以下为处罚原文:

责任编辑:张博(QF0005)