团伙销售“提额神器” 等你刷卡暗盗密码

2018-07-24 15:33 羊城晚报

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来源标题:团伙销售“提额神器” 等你刷卡暗盗密码

省公安厅在新闻发布会现场展示警方缴获的成果,图为某盗刷信用卡团伙的“提额宝典” 羊城晚报记者 黄巍俊 摄

广东省公安厅23日召开新闻发布会透露,今年以来,省公安厅组织全省公安机关全面推进护航金融“利剑行动”,在打击虚开骗税、涉银行卡等危害税收和金融安全的突出经济领域犯罪中,先后组织开展5次集中收网行动,共破获案件520余起,抓获犯罪嫌疑人380余名,扣押、查封涉案资产一大批。其中广东警方破获了全国首例以信用卡提额为名,用“境外机”APP秘密大批量窃取银行卡磁条信息和密码,在境外制作成伪卡并盗刷的案件。

据介绍,近两年来,经过一系列持续集中打击,伪卡犯罪团伙摄于广东打击声势,其作案手段出现了一些新的变化:

一是传统在商场、酒店等地通过接触银行卡、侧录磁条信息,然后制作伪卡盗刷的接触式犯罪正在逐步减少,侧录银行卡信息的犯罪逐渐向省外、境外迁移,但赃款取现仍在广东实施。

二是随着互联网支付手段的不断扩大,有一批犯罪团伙转行从事网络盗刷,犯罪呈现单笔涉案金额小,整体案件基数大的特点。

三是以互联网金融创新为幌子的各类网络平台进行盗刷、套现,养卡的新型银行卡犯罪层出不穷,作案手段更加隐蔽,给公安机关侦办案件带来挑战。

2018年初,省公安厅经侦局通过经济犯罪监测预警平台发现,互联网上有人正在销售“一机多国提额神器” (品牌为“VPAY”)等相关产品,存在窃取银行卡磁条信息、非法经营以及信用风险等问题。经向相关银行了解情况后,交通银行信用卡中心向公安机关反馈线索,称该行发现大量贷记卡在一款品牌为“VPAY”的境外机上使用。

国内刷卡可显示境外交易

据了解,该产品可以实现在国内任何地方刷卡交易,而在银行显示境外交易,骗取发卡银行误认为持卡人在境外消费,从而激活“发卡银行对在境外有交易记录的信用卡给予大幅提额”的规则,致使没有条件提额的持卡人信用卡额度大幅提高,以满足套现、资金周转的需求。

鉴于该案作案手法新颖、潜在风险巨大,省公安厅经侦局指导协调深圳市公安局经侦支队立案侦办,成立专案组强力推进侦查。在交通银行和招商银行信用卡中心的大力支持配合下,通过大数据分析,专案组最终摸清了以福建厦门罗某、福建漳州张某、深圳林某为首的犯罪团伙。

“消费”时银行卡信息全被盗取

办案民警告诉记者,该团伙为有提额需要的持卡人伪造境外消费记录,以骗银行提升信用额度。整个过程只需四步:第一步,在网上购买该团伙移动POS机;第二步,下载相应的APP;第三步,绑定注册APP,输入自己的卡号、手机号等基本信息;第四步,虚构一笔刷卡交易,APP会自动弹出界面,持卡人可自由选择消费所在的境外国家或地区,然后输入消费金额,在POS机上刷卡即可。

刷卡“交易”过程中,APP同时秘密窃取持卡人的银行卡磁条信息、密码等,自动上传到后台。批量被窃取的银行卡信息将会被传到境外的伪卡窝点中,团伙成员利用这些信息,将大量白卡制作成伪卡,在境外刷卡消费。

同步捣毁多个窝点,涉案10亿余元

警方介绍,该案涉及境内广东深圳、东莞、惠州,山东临沂,福建厦门、漳州,境外马来西亚、香港等多个银行卡犯罪团伙,主要犯罪嫌疑人40余名。其中,硬件工厂在深圳,销售团队在东莞、山东临沂、福建漳州,通道运营在福建厦门,后台服务器在广东广州、山东青岛、河北张家口,制作伪卡刷卡消费地在马来西亚等地。

6月30日,在公安部经侦局统一指挥下,广东公安机关对新型跨境大批量窃取银行卡磁条信息“VPAY”专案展开统一收网行动,在境内外同步抓捕,全链条摧毁了运营已久的跨境窃取银行卡磁条信息犯罪和非法从事跨境支付业务的犯罪网络。

行动中,警方共抓获犯罪嫌疑人47名,查获窃取银行卡磁条信息平台5个,存储磁条信息后台服务器5个,被窃取的银行卡磁条信息一大批量,作案电脑5台,境外POS机38个,新型银行卡磁条信息侧录器5600余个,可重复擦写“空白”银行卡245张及刷卡小票等物品一批,涉案金额达10亿余元人民币。

 

责任编辑:刘雯(QF0023)