不法分子利用大部分POS机刷卡消费不是即时到账，以“刷卡套现”返利为诱饵，骗取便利店店主支付现金，再伺机偷走POS机自行取消交易，从中牟取巨额利益……近期，白云警方打掉一个新型诈骗团伙，抓获犯罪嫌疑人3名，缴获涉案银行卡32张、手提电脑、手机等物品一批，初步审破系列案8宗，涉案金额达28万余元。据悉，这种作案手法在全市也是首次出现。
屡现“刷卡套现”骗局
1月27日15时许，在黄石街江夏地铁站附近经营便利店的事主吴某（22岁，福建人）接待了一个中年男子，对方提出想要吴某用店里的POS机帮他“刷卡套现”，并许诺支付1.5%的好处费。
见有利可图，吴某也没有想太多，一口答应了，用对方借记卡刷卡25375元，然后给了对方25000元现金。不料，当吴某在店里整理货品时，其放在柜台上的POS机被盗，随后他通过手机微信得知刚才那笔25375元的交易被取消。
据办案民警介绍，就在警方成立专案组对该案进行侦查期间，又陆续发生类似警情，但有的事主因担心自己帮人刷卡套现获利的行为会受到处罚，所以被骗后也没有及时报警，给侦查工作带来一定障碍。
经前期侦查，专案组初步确认现场作案人员有3男1女，而近期参与作案的主要是其中2男1女。而通过案发现场视频，民警也已大致掌握了作案人员的体貌特征，但对其身份信息还并不清楚。
4月6日中午，这伙嫌疑人在黄石街江夏村一间超市，以相同手法“刷卡套现”4万余元。幸运的是，当事主张某（41岁，河南人）当天下午发现POS机被盗后，及时拨打客服电话冻结了该台POS机，避免了损失。在这时张某终于想起，这伙人4月5日就来过自己超市，并以支付1.2%手续费的好处套现了48000元，而那一次对方极有可能是来“踩点”。
动“窝边草”露马脚
犯罪嫌疑人的这一次作案，让侦查工作取得了重大突破：据张某讲述，其中1名嫌疑男子骑着比较特别的电动车，而4月6日的作案过程中对方还有1名女子参与，好像是住在附近数十米远的一栋公寓里。犯罪嫌疑人吃“窝边草”，让团伙露出了马脚。
4月6日18时许，专案组立即对该栋公寓进行全面排查，发现案发现场视频监控中的1名嫌疑男子在公寓租用了一间房子，其登记的身份信息为温×营（39岁，河南泌阳人），但其本人并没有经常住在这里。
当夜23时许，民警在江夏村一间商务宾馆发现了嫌疑人温×营的踪迹，当即采取行动，在宾馆三楼一间房内抓获涉案嫌疑人韩×（女，27岁，江西宜春人）。据其交代，自己有参与诈骗作案，而嫌疑人温×营帮她开房后就回家了，只知道他是住在江夏村里，但具体地址并不清楚。
民警随即连夜在江夏村展开排查，并于次日凌晨3时许，在一个巷子里发现了嫌疑人温×营的电动车。民警在其出租屋附近伏击守候，等到7时多嫌疑人家人开门时，将温×营一举抓获，缴获银行卡及手机等作案物品。
此后，经进一步侦查，民警于4月8日17时许循线在永平街集贤中街抓获另外1名涉案嫌疑人岑×峰（30岁，广东恩平人），缴获手提电脑、银行卡、手机等涉案物品。
下班后“兼职”作案
经审查，犯罪嫌疑人温×营有妻子和1个刚上小学的儿子，一家人租住在黄石街江夏村，其本人为市某公司员工，月收入三四千元，妻子也在广州打工。
温×营交代，去年的时候，他结识了1名自称“卢总”的男子，今年初对方邀请他一起干一些“来钱快的活”。因为当时有高利贷要还，温×营便答应了，白天时正常上班，下班后就“兼职”作案。
据办案民警介绍，该团伙每次作案前，都会先“踩点”确定哪家可以操作，随后由1人找到店主利诱套现，另1人则假扮买东西分散店主注意力，最后1人则伺机偷走POS机。“一般由‘卢总’负责刷卡，及对偷来的POS进行操作取消交易，得手后他分得大部分赃款，其他人则分四五千元不等。”
该团伙另一名嫌疑人韩×在附近某沐足店工作，今年1月份结识了前来沐足的嫌疑人温×营，此后双方关系进展迅速，到后来，温×营干脆为她在附近的公寓租房居住。3月份之后，岑×峰没再一起作案，温×营于是要韩×帮忙，担任买东西分散店主注意力或者“看风”的角色，作案得手后可分得1000元。
警方初步查明，3名犯罪嫌疑人伙同在逃人员“卢总”以该手法先后作案8宗，骗取的财物达24万余元，另有落网前的1次作案诈骗4万元因事主及时冻结POS机而未得逞。
目前，3名犯罪嫌疑人均已被依法刑事拘留，白云警方正抓紧办理案件及追捕在逃人员。
警方表示，利用POS机帮人“刷卡套现”从而获利的行为是虚假交易，不仅会给当事双方带来不可预测的人身及财产安全隐患，而且破坏了正常的金融秩序。我国法律有明文规定，对于情节严重的，以非法经营罪追究刑事责任。而对于本案中的相关被骗事主的违法行为，警方也将进一步进行调查并相应作出处理。南方日报记者 祁雷 通讯员 谢锦焕 胡敏
